民生银行广州分行成功堵截一起冒充客户本人解锁案件

一、【案例概述】

2025年2月28日，民生银行广州东山支行受理某客户账户管控业务，凭借专业的反诈知识，沉着冷静，精准识破冒充客户本人解锁的骗局，保障受害人资金安全。

二、【案例经过】

案发前日下午，民生银行广州东山支行对外服务电话频繁响一声后挂断，情况持续一个半小时，支行内控合规人员怀疑电话故障进行检查后确认线路正常。17时08分时，电话显示90086****来电呼入，来电客户要求查询账户加锁原因，核实到非本人致电后，内控合规人员立即提醒客户，账户核查必须由客户本人办理，并请卡主致电我行。紧接着，不同境外电话呼入冒充卡主致电我行要求查询账户情况均予以拒绝。15分钟后又一境外来电客户声称自己是卡主本人，现位于柬埔寨，因电话无法使用才委托其朋友代为办理，客户强烈要求解除账户锁，内控合规岗恪尽职守，坚持引导客户致电我行客服电话95568登记核实身份。

案发当日上午，陌生境外电话呼入，客户解释自己目前在缅甸从事直播工作，账户转入资金为工资，因妻子患有白血病急需买机票回国，并希望我行工作人员添加其微信核实账户情况，如不立刻处理将向上级部门投诉。厅堂内控合规人员在客户的不断骚扰施压下沉着冷静，凭借专业的反诈知识分析该账户可能涉及诈骗资金，立刻将情况报告支行领导班子，支行高度重视并迅速启动应急响应机制，经分行指导后向区反诈中心报送涉诈可疑线索。支行接到区反诈指示后回复客户，建议客户本人携带有效证件办理解锁事宜或致电110报警处理。 案发当日下午，南沙区反诈中心主动联系支行，提示“与支行联系的多个电话均为境外诈骗电话，谨防上当受骗”，支行立即组织人员向属地派出所报告相关案情，提供可疑线索。截止供稿日，该账户仍在管控中。

三、【案例启示】

电信网络诈骗无孔不入，诈骗方式花样百出，令人防不胜防，犯罪份子不择手段利用银行卡转移诈骗资金，让老百姓的血汗钱付诸东流。银行作为反诈前沿，更应践行社会责任，保护人民群众的财产安全。民生银行广州东山支行秉承民生银行“服务大众，情系民生”的宗旨主动担当、坚守职责，凭借敏锐的反诈意识和高效的团队协作，守住最后一道防线，铸造反诈牢固城墙。